做数字货币违法吗？律师给你说清楚
我是干了十几年经济案件的律师，经手过不少和数字货币有关的案子。很多人问"做数字货币行为违法吗"，其实答案不能一概而论，要看具体做什么。有的只是自己买卖玩玩，有的就涉及刑事犯罪了。
关键点在于行为的性质。普通人如果只是买入比特币、以太坊这类虚拟货币后自行持有，未开展其他相关操作，目前并不构成违法。但一旦涉及到帮他人进行交易、兑换，或者搭建、运营相关交易平台做数字货币行为违法吗，所面临的风险就完全不同了。
最近几年，央行联合多部门发布的相关文件已明确规定，虚拟货币的相关业务活动均属于非法金融活动，任何机构和个人不得开展此类业务。
在USDT这类稳定币的场外交易，也就是常说的OTC交易中，核心是完成法币与虚拟货币之间的兑换操作。不少参与这类交易的人，会把它当成普通的商业兑换行为，并未意识到背后潜藏的法律风险。
但从实际的司法判决案例来看，这类OTC交易往往会被认定为帮助信息网络犯罪活动罪，主要原因是很多电信诈骗团伙会通过这种稳定币的OTC交易渠道进行资金的洗白操作，以此掩盖涉案资金的真实来源和去向。
参与ICO融资更是直接踩线，2017年证监会等多部门已经明确将代币发行融资定性为非法公开融资行为，这类融资活动未经过正规金融监管流程，存在极大的金融风险与合规隐患。
至于挖矿，虽然现行法律没有直接将其列入禁止范畴，但各地正结合能耗双控与产业升级要求清理高耗能项目，北京、新疆等地已叫停相关数据中心业务，推动区域产业向绿色低碳方向调整。
所以做数字货币到底违不违法，关键看具体做什么。单纯投资持有风险较小，一旦涉及交易、融资或挖矿做数字货币违法吗？律师给你说清楚，就需要格外谨慎了。